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MUFGプラチナアメックスは最安級の年会費で所有できる高ステータスなカード

MUFGプラチナアメックスは最安級の年会費で所有できる高ステータスなカード

matsumura
2021-01-28
2021-01-28

MUFG アメックス・プラチナカードはゴールド並みの年会費でアメックスの充実した贅沢特典と、三菱UFJニコスのお得で便利なシステムが使えるいいとこ取りのクレジットカードです。

2万円強の年会費でプラチナが持てるので、割安に高ステータスなクレカを持ちたい人におすすめです!

この記事では付帯サービスといった基本情報に加えて、カード所有者にアンケートを実施してメリット&デメリットや審査基準について聞きました。

おすすめ①
  • MUFGカード
  • MUFGカード プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カード

  • 年会費税込み22,000円
  • プラチナ最安クラスの年会費でステータスを手に入れる

  • MUFGの利便性とアメックスのサービスクオリティが合わさった、コスパの高いプレミアムカード。プラチナのステータスがありながら、手頃な年会費が魅力。

2万円の年会費でプラチナのステータスが手に入る!

プラチナカードは高いステータス性があり、特典で贅沢な体験ができたり、所有しているだけで羨ましがられることもある特別感のあるクレカです。

一般的にプラチナカードは年会費が3万円以上と高額なものが多いですが、MUFG アメックス プラチナカードは2万円強という年会費の割安さが魅力です。

アメックスの充実した特典は欲しいけど、年会費を抑えてコスパよく使いたい。そんな、コスト感を持ちながらステータス性を求めたい人にぴったりのクレジットカードです。

MUFG アメックス プラチナの概要をおさらい

MUFG アメックス プラチナは三菱UFJニコスが提供する、アメックスブランドのクレカです。

年会費は税込み22,000円で、プラチナらしい特典として専用コンシェルジュと海外空港ラウンジの利用無料の付帯サービスが利用できます。

コンシェルジュは国内のレストランやゴルフ場手配と、海外ならあらゆる手配や相談ができるので、プラチナクオリティの対応が期待できます。

海外ラウンジも世界中1300ヵ所に出入りできるプライオリティ・パスが発行されるので、ほとんどの都市で空港ラウンジが利用できますよ。

家族カードも1名目は無料な上に、2枚目以降も税込み3,300円とコスト負担が少なめなので家族全員で使えるクレカです。

注目したい入会&継続キャンペーンをチェック

カード入会時と毎年の継続時には4つのキャンペーンが用意されています。

・新規入会から2ヶ月間の利用額の10%を、最大5000円までキャッシュバック!カードが届いたら優先的に利用するのがお得
・入会初年度は国内で利用したポイントが1.5倍
・カード継続で、前年の利用額に応じたボーナスポイントが20~50%付与
・継続するたびに優遇マークが貯まり、ボーナスポイントが10~20%付与

デメリットは年会費とポイント還元率

MUFG アメックス プラチナのメリットは、他のプラチナカードと比べると割安な年会費でステータス性の高いカードが持てることですが、それでも一般カードと比べると年会費そのものが気になります。

また、ポイント還元率は基本0.1%なので、高還元率のクレカと比較するとポイントが貯まりにくいと感じるかもしれません。

そこで、このカードを所有する人にアンケートを実施したので、後述する体験談でカードに対する満足と不満足の理由をチェックしてみましょう!

三菱UFJのシステムは使い勝手がいい

MUFGカードWEBサービスを採用しているので、ログインすると支払額の管理や変更手続きなどがオンラインで完結できます。

また、MUFGの金融サービスをお得に使えるのも魅力です。
三菱UFJ銀行を支払口座に指定するとATM利用料が無料になったり、三菱UFJグループの金融サービスで優待を受けられるので、ムダな手数料の支出を減らしながら、優遇でお得もゲットできます。

申込はオンラインか電話

申込方法は公式サイトから申し込むオンラインか、フリーダイヤルで申し込む コールセンターの2種類になります。

オンライン入会なら最短3営業日でカード発行が可能で、都市銀行、地方銀行、ゆうちょ銀行、信用銀行、一部ネット銀行(住信SBIネット銀行、auじぶん銀行、イオン銀行)に口座を持っているなら、オンラインで申請を完結できます。

上記以外の口座であれば郵送での申し込みになります。

審査基準はそこまで厳しくない

公式サイトには申込み条件として下記の記述があります。

20歳以上でご本人に安定した収入のある方(学生を除く)

MUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カード|MUFGカード

実際にカードホルダーに聞いたアンケート結果によると、9割が30代以上の年齢で申込みをしていて、6割が正社員だったと答えています。
審査に通りやすい条件としては正社員で年収400万円以上で、自営業であれば年収は600万円以上ともう少し必要になるようです。

カード利用可能額は50~500万円となっていますが、年収や職業によってこの金額は異なってきます。

メリット・デメリットを所有者の体験談でチェック

女性にプラチナカードを見せる男性

MUFG アメックス プラチナを所有している10名にアンケートを実施して、カードを使った感想を聞きました。
メリットとデメリットを3つのカテゴリに分けて紹介します。

ステータス感を評価する声が多数

プラチナらしい高級感のあるデザインが評判で、カード利用時にステータスを感じられる経験をしている人が多いようです。

・旅行では1ランク上のサービスを受けている感がありとても快適、カード利用で部屋のグレードが上がったことが数回ある(40代男性)
・一般カードよりも特別な感じがして、年会費は安くはないが、ビジネスマンとして保有しておくことにメリットがある(40代男性)
・カードがブラックであることもあり、見た目とても高級感が感じられる。支払いの際に財布よりさりげなくこの1枚を出す時は、なんとも言えない感じがする(40代男性)
・単純に券面デザインと素材が良い(50代男性)

空港ラウンジの利用がついているので選ぶ人も

世界中の空港ラウンジに出入りできることで、ステータス性と利便性を感じられるようです。

・思った以上に空港ラウンジの利用は誇らしいと感じた(50代男性)
・飛行機の待ち時間に専用ラウンジが利用できて、羽田や成田空港の特定店では無償で食事や飲み物が提供される(40代男性)
・プライオリティ・パスが発行できて、海外出張で何度もラウンジを利用した(40代男性)
・空港のラウンジが使えるのもポイントが高い(30代女性)
・無料で空港ラウンジが使えるるので、海外出張が多い渡航者には嬉しい特典。手荷物空港宅配サービスも使えることなどメリットは大きい(20代男性)
・年会費が比較的安価で家族カードも無料なので、実質的にゴールドカードと変わらない。それでいてプライオリティ・パスが付いてくる充実のサービス。海外旅行が趣味の私にはぴったりのコスパ最強カード(40代男性)

年会費とポイント還元率が弱いのが難点

高いステータス性と空港ラウンジの利用が評価されているものの、年会費のコストとポイント還元率をデメリットとして挙げる声もありました。

・マスターカードのゴールドとデュアルスタイルで契約。年会費の出費は痛いが、利用額が大きいので年会費の倍以上の商品券などをゲットできている(40代女性)
・海外利用での還元率は高くなるがファイブスターになっても還元率は1%未満なのは不満(50代男性)
・ポイントUPの機会は沢山あるが、すべて重ねたとしても年会費無料の高還元率カードに敵わない。所持していること自体に価値のあるカードなので、還元率のことは忘れて特典を最大限に利用したい(40代男性)

プラチナクオリティの23特典一覧表

MUFG アメックス プラチナには割安な年会費に対して、贅沢な体験ができる充実した特典が23種類も付帯されています。

海外空港ラウンジ利用はもちろんのこと、専用のコンシェルジュ、レストランの無料コースにMUFGの金融サービス優待まで、生活の様々なシーンで使える特典を一挙紹介します。

  • ① 空港ラウンジサービス:世界1,300ヵ所以上の空港ラウンジが使えるプライオリティ・パスの発行
  • ② 手荷物空港宅配サービス:海外旅行の往復時にスーツケース1個を無料配送&空港クロークサービス無料
  • ③ プラチナ・コンシェルジュサービス:海外での各種手配や緊急時のサポート、国内レストランの予約を24時間対応
  • ④ 名門ゴルフ場の予約代行サービス:予約が難しい名門ゴルフ場の手配
  • ⑤ スーペリア・エキスペリエンス:アメックスホルダー専用の450以上のお得な特典が揃ったアメリカン・エキスプレス・コネクトでホテル、レストラン、スパなどの優待あり
  • ⑥ プラチナ・グルメセレクション:レストランの所定コース料理が2名の内1名が無料になる優待
  • ⑦ Relux for Platinum:宿泊サイトReluxの宿泊プランから7%割引の価格優待
  • ⑧ ハーツレンタカー:ハーツGoldプラス・リワーズ会員が年会費無料が入会できる
  • ⑨ グローバルポイント:1,000円ごとに1ポイント付与+ボーナスポイント
  • ⑩ ポイントの入会初年度特典:国内のカード利用でポイント1.5倍
  • ⑪ グローバルPLUS:年間合計50万円以上の利用で、翌年のポイント付与が20~50%UP
  • ⑫ プレミアムスタープログラム:年間利用額が50万円以上で優遇マークの★印が貯まるプログラム
  • ⑬ 海外旅行傷害保険:最高1億円まで補償
  • ⑭ 国内旅行傷害保険:最高5,000万円まで補償
  • ⑮ 国内・海外渡航便遅延保険:最高2万円まで補償
  • ⑯ ショッピング保険:年間限度額300万円まで補償
  • ⑰ 犯罪被害傷害保険:最高1,000万円まで補償
  • ⑱ カードの不正使用被害の補償:カードの不正使用やネットでの不正使用による被害を補償
  • ⑲ 三菱UFJ銀行の手数料無料:ATM手数料が無制限無料、提携先コンビニATM手数料が3回まで無料、他行あて振込手数料が3回まで無料
  • ⑳ 三菱UFJフィナンシャル・グループ各社の優遇サービス:ローン金利優遇や金融取引でポイントが貯まる特典など
  • ㉑ MUFGカードWEBサービス:インターネットで請求額、ポイント照会や各種変更手続き等ができる
  • ㉒ コールセンター対応:24時間対応で問い合わせ受付
  • ㉓ 健康・介護相談サービス:健康や介護に関する相談に24時間対応。人間ドックなどの提携医療機関を紹介

旅行で実感!ラクして贅沢できる特典

飛行機で出発する女性

MUFG アメックス プラチナには海外旅行がぐんとラクになる特典が用意されています。

ラウンジで空港滞在が快適に!

海外空港ラウンジが使えるプラチナカードはいくつかありますが、その中ではMUFG アメックス プラチナは年会費が低い方です。

世界中1,300ヵ所以上の空港ラウンジに出入りできる、プライオリティパスが発行されるので、国内の空港ラウンジだけでなく海外旅行でもラウンジが使えるのはポイントが高いです。

同伴者も税込み3,300円で都度利用できるので、海外出張は自分だけ、家族旅行の際は必要な人数分を追加、とシーンに応じて低コストで利用できます。

手荷物無料宅配サービスでらくらく移動

成田、羽田、中部、関西空港を利用する海外旅行では、往復時に手荷物を1個まで無料で配送してくれるサービスが使えます。

出国時に海外の到着空港まで自動的に配送される手ぶらチェックインサービスを利用すると、国内で手荷物に煩われることがなくスムーズに移動できます。

また、防寒着のような海外旅行先で使わない衣類を空港で預ってくれるクロークサービスも無料なので、冬のリゾート旅行の荷物をぐっと減らせます。

旅行で使える安心の保険も充実

海外旅行保険はもちろん、日頃の買い物やオンラインショッピングでも使える、いざという時の付帯保険が6種類用意されています。

特にインターネット上での不正使用といったトラブルが頻発している昨今では、不正使用でも補償されるのは安心感が違います。

付帯保険一覧

保険名

最高補償額

保証内容

海外旅行傷害保険

1億円

海外旅行中の治療費と破損、賠償責任を補償

国内旅行傷害保険

5,000万円

国内旅行中の火災や事故によるケガなどを補償

渡航便遅延保険

2万円

旅行中の航空便や手荷物の遅延で発生した費用を補償

ショッピング保険

年間300万円

カードで購入した品物の損害を補償

犯罪被害傷害保険

1,000万円

第三者による加害や怪我に支払う通院保険金

不正使用被害の補償

カード規約による

カード盗難・紛失・偽造、インターネットでの不正使用による被害を補償

旅行の手配がお得になる

・Relux for Platinum
高級旅館や特別感のあるホテルを予約できるサイト「Relux」の宿泊プランが7%割引の優待価格で予約できます。

・ハーツレンタカーの上級会員資格ゲット
ハーツGoldプラス・リワーズ会員に年会費無料で登録できるので、カウンターでの手続きなしでレンタカーが利用できのは便利ですね。

コンシェルジュやグルメ特典にも注目

コンシェルジュのコールセンター

海外旅行だけでなく、プラチナのステータスを堪能できる専用コンシェルジュや高級レストランでの無料コースといった特典も充実しています。

プラチナコンシェルジュに面倒な手配もお任せ!

専任のスタッフが24時間通話料無料で対応してくれるコンシェルジュは、プラチナクオリティのサポートを感じられるサービスです。

このコンシェルジュを利用した経験のある40代女性によると、「2年前に連休中の京都旅行の予約を依頼したところ、翌日には新幹線、高級ホテル、観光タクシーの手配をしてもらった。直前にここまで完璧な旅行手配は本当にありがたいなと思った」と、サービスの質を高く評価しています。

MUFG アメックス プラチナのコンシェルジュ・サービスで対応できる内容は下記になります。

・国内外のレストラン予約
・国内外のショッピング情報の提供
・海外旅行の手配
・海外のチケット手配や緊急時のご支援
・海外限定販売商品の検索と購入手配
・名門ゴルフ場予約代行サービス

高級グルメがお得になる優待

プラチナ・グルメセレクションという特典では、レストランの所定コースメニューが2名中1名無料になるお得なプランが使えます。
ほとんどがフォーマルなレストランで、中には1万円以上のコースが用意されるレストランもあるので、特別な日やビジネスでの会食に活用したい特典です。

また、レストランによっては割引された優待価格が適用になったり、ウェルカムドリンクが用意されていることもあります。

スーペリア・エキスペリエンスを活用してお得に贅沢体験

アメックスが提供する優待サービス「アメリカン・エキスプレス・コネクト」から、MUFG アメックス プラチナホルダーに向けて用意されたサービスです。

一流ホテル、高級レストランで割引価格が適用になったり、スパやエステのオリジナルメニューの施術といった、プラチナカード会員だけが利用できる優待が揃っています。

ポイントは特典活用でお得に貯まる

ポイント還元のイメージ

MUFG アメックス プラチナはグローバルポイントというポイントシステムを採用していて、1,000円で1ポイントが貯まります。

ポイント還元率が低いクレカではありますが、それをフォローするポイント優遇を活用しましょう。

ポイント優遇一覧表

特典

利用条件

ポイント優遇

入会初年度特典

国内でのショッピング利用

1,000円=1.5P

常時

海外でのショッピング利用

1,000円=2P

指定の記念月

全てのショッピング利用

1,000円=2P

グローバルPLUS

年間利用額が50万円以上で、翌1年間のポイント加算

前年利用額50万円以上で20%、100万円以上で50%を加算

プレミアムスタープログラム

年間利用額が50万円以上で★マークが1つ貯まり、5つ以上でボーナスポイント

前年利用額50万円以上で10%、100万円以上で20%をボーナスポイントとして付与

POINT名人.com

ボーナスポイントプログラムの参加店舗で利用

ボーナスポイント1~9P付与

ポイントの使い方は4通り

カード利用で貯まったブローバルポイントは以下の4つの方法で利用できます。

・現金のキャッシュバック
・提携航空会社のマイルに交換
・提携ポイントシステムのポイントに交換
・商品券やギフトカード、プレゼントに交換

ポイント交換の一例

ポイント交換先

グローバルポイント

交換後

現金キャッシュバック

1P

4円

JALマイレージバンク

200P

400マイル

シンガポール航空クリスフライヤー※

200P

1,600マイル

大韓航空SKYPASS※

200P

1,600マイル

Tポイント

200P

800P

dポイント

200P

800P

ビックポイント

500P

2,500P

アマゾンギフト券

300P

1,000円分

QUOカード

850P

3,000円分

スターバックスカード

650P

2,000円分

三菱UFJニコスギフトカード

850P

3,000円分

※マイル移行にはマイレージプログラムへの入会費と移行手数料が別途発生します。

MUFGグループの金融サービスがお得になる

銀行のATM

MUFG アメックス プラチナは信販会社が三菱UFJニコスなので、MUFG各社の金融サービスでも優待が使えます。

中でも大きなポイントは引き落とし口座に三菱UFJ銀行を指定すると、銀行ATMの手数料が無制限で無料になることです。
コンビニATMでも3回まで無料、ネットバンキングなら振込手数料が3回まで無料と、地味に積み重なる金融機関の手数料を抑えることができますよ!

MUFGの金融サービス特典一覧

会社名

優待内容

三菱UFJ銀行

無制限で三菱UFJ銀行のATM手数料が無料

三菱UFJ銀行

提携先コンビニATMの手数料が3回まで無料

三菱UFJ銀行

三菱UFJダイレクトで他行あての振込手数料が3回まで無料

三菱UFJ銀行

新規借り入れの住宅ローンの金利を優遇

三菱UFJ信託銀行

会員登録でグローバルポイント100Pプレゼント

三菱UFJ信託銀行

遺言信託の新規作成時に手数料を20,000円割引き

東京クレジットサービス

ワールドカレンシーショップ店頭での外貨キャッシュ購入レートの優遇

三菱UFJ不動産販売

不動産売買の売買代金2,000円につきグローバルポイント1Pプレゼント※上限20,000P

三菱UFJ不動産販売

所有している住宅不動産を無料で価格査定

三菱UFJモルガン・スタンレー証券

店頭来店で記念品「株主優待一覧」プレゼント

類似カードの費用と特典を徹底比較

アメックスブランドのステータスカードとMUFGカード、7種類の基本情報を一覧で確認してみましょう。

MUFG アメックス プラチナは充実した特典を高コスパで使い倒せるのが魅力で、ポイント還元率よりも、プラチナらしい贅沢な体験が低コストで使えるのが特徴です。

高ステータス類似カード比較一覧表

カード名

MUFGアメックスプラチナ

アメックスプラチナ

セゾンプラチナアメックス

MUFGゴールドカード

アメックスゴールド

会員費

税込み22,000円

税込み143,000円

税込み22,000円

税込み2,095円

税込み31,900円

家族カード

1枚目無料+2枚目から3,300円

4枚まで無料

3,300円

1枚目無料+2枚目から税込み440円

1枚目無料+2枚目から税込み13,200円

ポイント

グローバルポイント

メンバーシップ・リワード

永久不滅ポイント

グローバルポイント

還元率

0.1%~

最大3%

0.15%

0.1%

1%

国内空港ラウンジ

無料

無料

無料

国内6空港の国際線のみ

同伴者1名まで無料

海外空港ラウンジ

無料

無料

無料

なし

年2回無料

コンシェルジュ

あり

あり

国内のみ

なし

海外トラベルデスク

ホテル特典

割引価格

無料宿泊やアップグレードなど

アップグレードや割引価格など

なし

割引価格

グルメ特典

2名中1名無料

2名中1名無料

優待料金

なし

2名中1名無料

海外旅行傷害保険

最高1億円

最高1億円+親族

最高5,000万円+親族

最高2,000万円

最高1億円

リンク

公式サイト

公式サイト

公式サイト

公式サイト

公式サイト

MUFGのお得さで、充実のプラチナ特典とステータスをゲット!

クレジットカードで支払う男性

ここまでMUFG アメックス プラチナの特徴や特典について紹介してきましたが、年会費と贅沢特典のバランスが取れた高コスパなステータスカードということがわかりました。

2万円強とプラチナの中では割安な年会費に対して、海外空港ラウンジの利用やコンシェルジュなどの、プラチナらしいステータス感のある充実特典が付帯されています。

往復の空港ラウンジ利用とレストランのコース料理1名無料特典だけで、すでに年会費分の大部分がもととれする内容です。
さらに、宿泊やレストラン手配を任せられるコンシェルジュを活用すれば、ラクできるだけでなくプラチナホルダーのステータス性も実感できるでしょう。

まずは、プラチナカードのクラス感をお試し価格で利用したい人におすすめしたい1枚です。


※情報は2021年1月現在のもので、特典などは予告なく変更になる可能性があります。
※アンケートは2021年1月にMUFG アメックス プラチナ所有経験者に対して実施されたものです。

おすすめ①
  • MUFGカード
  • MUFGカード プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カード

  • 年会費税込み22,000円
  • プラチナ最安クラスの年会費でステータスを手に入れる

  • MUFGの利便性とアメックスのサービスクオリティが合わさった、コスパの高いプレミアムカード。プラチナのステータスがありながら、手頃な年会費が魅力。

ステータスカードの代名詞、アメックス・ゴールドもおすすめ!

せっかくステータスのあるクレカを所有するなら、もう少し分かりやすいカードがいいかも?と思ったなら、やはりステータスカードのを代表するアメックス・ゴールド・カードがおすすめです。

アメックス・ゴールドのおすすめポイントとしては、ゴールドと分かりやすいデザインと家族みんなで使える充実した付帯特典です。

このカードの大きなメリットは家族カードが1枚無料で作れる上に、国内空港ラウンジは同伴1名まで無料で使えるので、夫婦や家族旅行で使うとお得さを実感できるでしょう。
世界1,200ヶ所以上の海外空港ラウンジが利用できるプライオリティ・パスも発行されるので、海外出張や旅行で空港滞在が贅沢になります。

さらに提携レストランでの所定コースメニューが無料になったり、ゴルフやエンタメ系の優待があったりと、ホテルだけでなくライフスタイル全般でお得な優待を受けられるカードです。

おすすめ②
  • アメリカン・エキスプレス
  • アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード

  • 年会費税込み31,900円
  • 家族で使える!空港とレストラン利用が多い人向け

  • 家族カードが1枚無料でポイント合算もできるのでファミリー利用もおすすめ。空港VIPラウンジやレストラン、ホテル、ゴルフ場など、生活のあらゆる面で優待が受けられるクレジットカードです。

マーケター/ライター
matsumura
インテリア会社や駅ナカ商業施設のマーケティングを経験後、5年間シンガポールで現地メディアの編集に従事。日本へ帰国してからはフリーランスのマーケター&ライターとして活動しながら、事業会社での経験を活かしモノ系取材記事を中心に執筆中。趣味は旅行で、海外22カ国53都市を訪れ、国内も離島や僻地を中心に巡っています。


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